Luis Ríos, ingeniero industrial de Madrid que trabaja en el CIEMAT, nos cuenta su experiencia con la evaluación gratuita de sus inversiones.
¿Qué te empujó a buscar ayuda para la gestión de tus inversiones?
Toda la vida he tenido mis ahorros en depósitos. Sabía que había opciones de mayor rentabilidad pero antes de invertir en fondos me decía que tenía que informarme bien sobre el tema. Como tengo una vida bastante ajetreada nunca encontraba tiempo para hacerlo.
¿Qué te frenaba para hacer la Evaluación gratuita de tus inversiones actuales, y por qué al final decidiste hacerla?
Falta de tiempo por un lado y por otro desconocimiento que un servicio así existía para particulares sin grandes fortunas.
¿Podrías resumirnos cómo fue el proceso de la Evaluación gratuita de tus inversiones? ¿Fue fácil?
Recibí una llamada y quedé un día con el asesor. Me explicaron que las inversiones se podían estructurar en tres grandes bloques: liquidez (seguridad y baja rentabilidad), inversión a medio plazo (rentabilidad media y riesgo medio) e inversión a largo plazo (alta rentabilidad y riesgo). Al comentar mis necesidades de liquidez, mi horizonte de inversión y mi perfil de riesgo concluimos que en mi caso una posible manera de distribuir la inversión según los tres bloque ser 20/50/30.
El trato fue muy amable. Aprendí mucho en la sesión. Me dio confianza el ver que me recomendaba diversificar la inversión en fondos muy distintos según el área geográfica, el tipo de gestión, de forma que era difícil obtener malos resultados en todos a la vez.
¿Qué es lo que más te ha sorprendió al realizar la Evaluación Gratuita?
No esperaba recibir una atención tan buena y personalizada siendo yo un inversor con un capital relativamente pequeño.
¿Seguiste la recomendación que te dio el asesor?
Sí.
¿Ha mejorado tu tranquilidad respecto a tus inversiones?
Sí, mucho.
¿Recomendarías probar la Recomendación gratuita a otras personas? ¿Qué le dirías a alguien que tiene dudas?
Totalmente. El consejo que aportan tiene muchísimo valor y además es gratuito. En la evaluación gratuita se aprende mucho y no hay ningún compromiso.
