Me quedan pocos años para la jubilación, ¿Dónde me recomiendan invertir?
En primer lugar deberíamos saber cómo tiene ahora mismo invertido ese patrimonio, es decir si actualmente está en cuentas a plazo fijo en cualquier bco comercial o si en cambio está usted invertido en fondos.
En 2º lugar, va a depender de su fiscalidad, es decir si a usted van a afectarle ingresos recurrentes durante el año y que se suman a su resto de ingresos por todos los conceptos. Este será uno de los elementos más importantes en el momento de elegir el instrumento financiero con el que materializar su inversión.
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Si a usted le perjudican los rendimientos regulares durante el año, le aconsejaríamos una inversión en fondos porque estos no reparten dividendos en su mayoría y su fiscalidad no aumentaría. A su vez podría diversificar mucho más su patrimonio con lo que minimizaría los riesgos. Una vez escogido el vehículo de inversión deberíamos escoger que tipo de inversión se ajusta más a su perfil de riesgo, aconsejándole no estar invertido en renta variable más del 30%.
En caso de que necesite usted rentas, nos inclinaríamos más por el mercados de bonos, escogiendo activos con buen rating.
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