Invertí 4000 euros en un fondo(frankln european total return a acc) y 3000 euros ing(l) patrimonial defensive p en bankinter, y me quedan para invertir 5000 euros, os pediría si me podéis asesorar si lo que invertí lo tengo bien invertido para sacar la mayor rentabilidad con el menor riesgo, y lo que me queda para invertir en que fondo lo puedo invertir para sacarle la mayor rentabilidad con el menor riesgo también. Soy de un perfil moderado como pueden ver.
Para poder componer una cartera óptima de fondos de inversión, pensamos bajo nuestra filosofía que como mínimo deberíamos contar con 4 fondos, independientemente del perfil de riesgo del inversor. Éstos, a su vez, deben estar correctamente diversificados tanto en activos como geográficamente.
Los fondos de los que me habla son buenos. Tienen una rentabilidad postivia en referencia al nivel de riesgo asumido y están bien diversificados. En general, los fondos con ratios de Sharpe por encima de 2 son buenos. Ahora bien, pensamos que con su patrimonio destinado a fondos, esos 12.000 euros, su capacidad de diversificación y de operativa es limitada y además, dentro de la categoría de fondos que tiene, existen mejores opciones a pesar de estos ser buenos fondos.
Bajo mi punto de vista, pienso que una buena opción dado su perfil y su búsqueda de rentabilidades con bajo riesgo, le recomendaríamos tener 4 fondos, con la misma proporción. Puede quedarse con los que tiene reduciendo la exposición en estos y suscribiendo otros 2, de tal manera que su peso en cada fondo sea de 3.000 euros.
Los fondos que le recomiendo eche un vistazo son:
–Cartesio X, con una rentabilidad a 3 años de 7.70% y una volatilidad del 3.14% Aquí puedes acceder a su análisis independiente.
–Renta 4 Wertefinder, con una rentabilidad a 3 años de 12.95% y una volatilidad del 5.94% (este último más movido pero igualmente bueno).
Cualquier pregunta que tenga no dude en contactar con nosotros y podremos convocar una reunión para explicarle nuestra visión de mercado sin compromiso alguno.
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