VALORACIÓN DEL ASESOR

Este fondo recibe una nota 9 sobre 10.

BREVE DESCRIPCIÓN

El Fondo Cartesio X tiene por objetivo batir al índice de referencia a través de la inversión en renta fija pública o privada perteneciente a la OCDE. No podrá superar en un 40% la exposición a la renta variable. El fondo pretende preservar el capital.

VENTAJAS

• El Cartesio X un binomio rentabilidad-riesgo muy positivo al tener una volatilidad del 2,5% y una rentabilidad media anualizada a tres años del 9%.
• Además posee un ratio de Sharpe muy elevado del 2.94.
• Tiene una comisión de gestión muy baja del 0,50%, que le hace ser un fondo históricamente barato.
• El Cartesio X tiene una alfa positiva del 3, que nos indica que el gestor del fondo aporta valor.
• Actualmente tiene un 50% de su cartera en liquidez, lo que le permite reaccionar ante las caídas de mercado.

INCONVENIENTES

• Elevada exposición a la Eurozona, aumentando así el riesgo debido a la incertidumbre que Grecia está aportando a los países de la periferia.
• Concentra más de un 5% de la cartera en bonos públicos españoles, que actualmente ofrecen poca rentabilidad y en momentos de tensión, más volatilidad.

CONCLUSIÓN

Valoración del asesor (1/10): 9

Este es uno de los mejores fondos nacionales, una buena alternativa para perfiles defensivos. La gestión ha sido muy positiva en los últimos años y el gestor ha sabido adaptarse en los momentos de tensión. Valoramos mucho el alto porcentaje en efectivo actual, lo que le permitirá cerrar el año en una rentabilidad muy positiva y muy adecuada para un fondo defensivo.

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