Cartesio X

Cartesio X

VALORACIÓN DEL ASESOR

Este fondo recibe una nota 9 sobre 10.

BREVE DESCRIPCIÓN

El Fondo Cartesio X tiene por objetivo batir al índice de referencia a través de la inversión en renta fija pública o privada perteneciente a la OCDE. No podrá superar en un 40% la exposición a la renta variable. El fondo pretende preservar el capital.

VENTAJAS

  • El Cartesio X un binomio rentabilidad-riesgo muy positivo al tener una volatilidad del 2,5% y una rentabilidad media anualizada a tres años del 9%.
  • Además posee un ratio de Sharpe muy elevado del 2.94.
  • Tiene una comisión de gestión muy baja del 0,50%, que le hace ser un fondo históricamente barato.
  • El Cartesio X tiene una alfa positiva del 3, que nos indica que el gestor del fondo aporta valor.
  • Actualmente tiene un 50% de su cartera en liquidez, lo que le permite reaccionar ante las caídas de mercado.

INCONVENIENTES

  • Elevada exposición a la Eurozona, aumentando así el riesgo debido a la incertidumbre que Grecia está aportando a los países de la periferia.
  • Concentra más de un 5% de la cartera en bonos públicos españoles, que actualmente ofrecen poca rentabilidad y en momentos de tensión, más volatilidad.

ALTERNATIVAS A ESTE PRODUCTO

Una alternativa sería el Invesco Pan European High Income.

Este fondo posee una volatilidad superior entorno al 4-5% pero el rendimiento medio anualizado en los últimos 3 años ha sido del 14,39%, superior también al Cartesio X. El ratio de Sharpe también es del 3. En definitiva, son fondos muy similares siendo de los mejores fondos de la categoría, sin embargo el de Invesco es un poco más agresivo.

CONCLUSIÓN

Valoración del asesor (1/10): 9

Este es uno de los mejores fondos nacionales, una buena alternativa para perfiles defensivos. La gestión ha sido muy positiva en los últimos años y el gestor ha sabido adaptarse en los momentos de tensión. Valoramos mucho el alto porcentaje en efectivo actual, lo que le permitirá cerrar el año en una rentabilidad muy positiva y muy adecuada para un fondo defensivo.

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Robert-Casajuana

Autor:
Robert Casajuana

Patrimonio de clientes: 78 millones de euros

Este asesor tiene una valoración de 4.00 sobre 5 (23 valoraciones)

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