Diferencias Sicav y Fondo de Inversión

¿Es lo mismo invertir en una Sicav que en un fondo de inversión? Es que ahora mismo veo que se ofrece de todo y no termino de entender la diferencia.

respuesta del asesor

Existen varias diferencias entre las distintas maneras de invertir que usted comenta, que ahora le ayudaremos a resolver.

Existen muchas características similares, prácticamente todas entre invertir en un fondo o en una SICAV, pero no en una EAFI. Una EAFI (Empresa de Asesoramiento Financiero), es una empresa cuya actividad se centra en prestar servicios de asesoramiento financiero a sus clientes. Son independientes y pueden trabajar con diferentes entidades financieras por lo que las inversiones se realizarían a través de la EAFI y no en ella.

En el caso de la SICAV y el fondo de inversión es cierto que son muy similares y pueden llevar a confusión. La principal diferencia entre ambos activos financieros, es que los fondos son la gran mayoría traspasables entre ellos, y evitamos el peaje fiscal cuando cambiamos de vehículo de inversión (de un fondo a otro).

En cambio, las SICAVs acostumbran a ser privadas (no abiertas a todos los inversores) y la gran mayoría tampoco permiten en traspaso entre ellas. Sin embargo, la inversión en un fondo o una SICAV es muy parecida a efectos prácticos para un inversor.

Al constituir un Fondo o una SICAV, las diferencias las encontramos en el capital mínimo de constitución, en un fondo es de 3.000.000€ y no dispone de personalidad jurídica, en una SICAV es de 2.400.000€ y sí que dispone de personalidad jurídica.

Podríamos decir que la diferencia principal reside en la libertad y flexibilidad de la inversión, ya que en los fondos están sometidas a un tipo de gestión predefinido y decidido por la gestora, en cambio en la SICAV hay más flexibilidad y los accionistas son los que tienen el control de las inversiones.
Una SICAV es un vehículo de inversión muy eficiente para un patrimonio personal o familiar superior a €2.4 millones. En SLM Análisis Financiero Independiente ayudamos a crear estos vehículos de inversión.
Cualquier duda que le surja sobre la inversión en fondos o SICAVs, o también en los servicios personalizados de SLM, no dude en ponerse en contacto con nosotros.

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Robert-Casajuana

Autor:
Robert Casajuana

Patrimonio de clientes: 78 millones de euros

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