Estaba pensando contratar algún fondo mixto moderado y estoy en dudas entre el Templeton Global Income A Acc Eur, el Nordea-1 Stable Return E Eur, el BGF Global Allocation E2 y el Carmignan Patrimoine A Eur Acc. ¿Cuál me recomienda usted para contratarlo ahora?. Si hay algún fondo que le guste más, le agradecería que me lo dijera.
En principio nos faltarían datos personales (objetivo de inversión perfil inversor, horizonte temporal, etc.) Pero en términos generales, estos fondos entrarían en la parte de la cartera que planifica los objetivos a medio plazo. Siempre es conveniente tener una cartera diversificada que ante una misma situación sus fondos se comporten de forma distinta. Una forma de conseguir esa diversificación es seleccionar fondos con distintos tipos de gestión y que ponderen en distintos mercados, sectores, activos, etc. Los cuatro son mixtos flexibles con una gestión muy activa.
El fondo de inversión Templeton Global Income A Acc Eur puede tener hasta un 50% en renta variable, es un fondo global, pero pondera más EEUU y Europa. Y en la parte de renta fija, es sobre todo de países emergentes. La divisa es dólares, daría más diversificación a la cartera y posible rentabilidad adicional por el cambio de divisa.
Mientras que el fondo de inversión Nordea-1 Stable Return E Eur, es un fondo de inversión con menos de volatilidad, mucho más conservador. Su cartera tiene un componente importante de renta fija de alta calidad crediticia (AAA), sobretodo deuda pública americana. Y la parte de renta variable también es global pero ponderando un poco más EEUU, con tipo de empresa muy grande. Esto le da mucha estabilidad y protección en los peores momentos.
Y el fondo Carmignan Patrimoine A Eur Acc , invierte en empresas de capitalización grande, sobretodo de EEUU, Europa y Asia Emergente. La parte de renta fija es más bien calidad baja, pondera sobretodo en BBB y tiene bastante exposición a dólar, algo que le ha ayudado mucho a lo largo de este año.
El fondo de inversión BGF Global Allocation E2, es el que más volatilidad tiene de los cuatro que hemos visto. La parte de renta variable ya no invierte tanto en empresas grandes, tiene un alto porcentaje en medianas. Es muy global, pero sobretodo pondera EEUU, no tanto ya Europa y si un poco más Japón
Conclusión: como son fondos que se complementan bastante y tienen diferentes estrategias, no sería una mala idea tenerlos todos en la cartera, ya que tienen mínimos de entrada bastante asequibles y con ello conseguiríamos una cartera mucho mejor diversificada con menor riesgo.
Como siempre, mi equipo y yo nos ponemos a su disposición, para que contacte con nosotros si así lo desea y podamos ofrecerle cualquier ayuda que necesite.
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