Invertir 35.000€ con poco riesgo

Tengo ahorrados unos 35000€, a día de hoy. No los tengo invertidos en nada. ¿Cual sería la mejor opción de inversión con poco riesgo?

respuesta del asesor

Una cartera de inversión para un perfil conservador se caracteriza por: rechazar el riesgo y tener como prioridad la seguridad en la recuperación de la inversión, contiene inversiones con elevada liquidez, generalmente a corto plazo, dependiendo del objetivo o finalidad personal de la inversión.

Debido a estas características una cartera conservadora no debería tener, independientemente del momento de mercado, más de un 10%-15% en renta variable.

La elección de el/ los instrumentos financieros más adecuados dependerá de su situación personal, plazos de inversión y necesidad de liquidez.

Para evaluar adecuadamente sus posibles opciones nos faltarían algunos datos (duración de la inversión, liquidez a corto, medio y largo plazo, situación patrimonial y personal, expectativas económicas, etc).

Elaborar una cartera de Fondos de inversión es una de las alternativas que más nos gusta, por su flexibilidad y diversificación de riesgo. Además su tratamiento fiscal permite pasar de un fondo de inversión a otro sin necesidad de tributar, usted decide cuando tributa, tiene liquidez en cualquier momento. La cartera de fondos de inversión nos permite diversificar: en distintos mercados, activos, zonas geográficas, sectores, estilos de gestión, etc. Adaptando la cartera a su perfil inversor y su situación.

Una distribución adecuada dado su perfil inversor (conservador):

  • 10% en Renta variable.
  • 20% Gestión Dinámica y mixtos flexibles.
  • 30% Renta fija y retorno absoluto
  • 40% Mercado monetario y renta fija a corto plazo.

La cartera de fondos de inversión podría completarse con otros instrumentos financieros que se adapten a su situación personal.

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Autor:
José Manuel García Rolán

Patrimonio de clientes: 102 millones de euros

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