Fondos monetarios

Para la parte más conservadora de mi cartera estoy valorando fondos monetarios ¿Os parece una buena idea? ¿Cuál elegiríais?

respuesta del asesor

La selección de una cartera de inversión debe hacerse de acuerdo a los siguientes criterios: perfil inversor, situación personal, situación económica, capacidad para asumir pérdidas, adversidad al riesgo, horizonte temporal de la inversión, necesidad de liquidez y objetivos económicos.

Los fondos de inversión monetarios están pensados para carteras que tienen un perfil inversor muy conservador o para la parte más liquida y refugio de una cartera diversificada.Son fondos que tienen una volatilidad muy baja y tienen como objetivo mantener el principal y obtener una rentabilidad acorde con los tipos del mercado monetario. El vencimiento medio de la cartera es igual o inferior a 12 meses. En cuanto a la calidad crediticia, tienen una elevada calidad a juicio de la gestora teniendo en cuenta, al menos: calidad crediticia del activo, tipo de activo, riesgo de contraparte y operacional en los instrumentos financieros estructurados y perfil de liquidez de los activos.

Entre los fondos de inversión que pueden ser interesantes (07/08/2014):

  • – Gesconsult Corto Plazo B FI
  • – Amundi Fds Cash EUR FE-C
  • – Aviva Corto Plazo B FI
  • – Pictet Sovereingn Short- Term MM EUR

Véase también: Cómo elegir el mejor fondo de inversión.

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Autor:
José Manuel García Rolán

Patrimonio de clientes: 102 millones de euros

Este asesor tiene una valoración de 4.28 sobre 5 (50 valoraciones)

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