Porcentajes de sectores y/o paises para invertir en una cartera agresiva.
Muchos bancos de inversión, llevan a cabo modelos de optimización matemática a través de la cual otorgan un porcentaje determinado por región y/o países y segmentos. En Panoramia te podemos hacer este estudio en unos días según tu nivel de riesgo, tu plazo de inversión y tus objetivos.
Sin embargo, nuestro modelo operativo discrepa en cierto modo con ésta forma de asset allocation. Nosotros nos fijamos más en un análisis Top-Down, es decir, desde un punto de vista macroeconómico por países hasta la micro pura y dura y por ello dependiendo si estamos más o menos positivos en una región determinada sobre ponderamos o infra ponderamos.
Véase también: Distribución de la cartera de inversión para personas jóvenes
En este momento, nuestra cartera para un perfil moderado se encuentra compuesta por un 70% en renta fija y un 30% en renta variable. Dentro de este porcentaje de renta variable, diversificamos de la siguiente manera:
- -10% Fondo de renta Europa
- -5% Fondo de renta variable China
- -5% Fondo de renta variable Japón
- -5% Fondo de renta variable España
- -5% Fondo de renta variable Global
Esta composición se puede extrapolar a la totalidad de tu cartera agresiva, aunque siempre recomendamos tener algo de renta fija y activos monetarios. Si te parece, podemos convocar una reunión contigo sin compromiso alguno, para explicarte de una forma más personal e íntima como poder construir una cartera agresiva y recomendarte fondos en los que posicionarte.
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