Santander Responsabilidad Conservador

Santander Responsabilidad Conservador

VALORACIÓN DEL ASESOR

Este fondo recibe una nota de 4 sobre 10.

BREVE DESCRIPCIÓN

La gestión del Santander Responsabilidad Conservador toma como referencia el comportamiento del índice Merryll Lynch Eurogobiernos para la renta fija y Euro Stoxx 50 para la renta variable. Se seguirán criterios de actuación empresarial, financieros, éticos y socialmente responsables según el ideario ético. Se invertir en activos de renta fija (RF) (incluye hasta un 10% en depósitos), pública y privada (70%-100% de la exposición total) de emisores con al menos mediana calidad (rating mínimo BBB-), con preferencia a emisores de UE, y en menor porcentaje podrían negociarse en otros países OCDE. La cartera de RF tendrá duración media de 2 años aproximadamente.

El Santander Responsabilidad Conservador invierte como mínimo un 70% del patrimonio en renta fija tanto pública como privada de la zona euro, y como máximo un 30% en renta variable europea, siendo el nivel neutral de exposición a bolsa del 10%.

Tándem 30 Resposabilidad Conservador Selección Prudente Selección Moderado
Acciones 13,28 9,49 9,49 34,76
Obligaciones 35,59 31,61 31,61 48,79
Efectivo 43,88 56,45 56,45 15,16
Otro 6,25 2,45 2,45 1,29

 

Rentabilidad Tándem 30 Resposabilidad Conservador Selección Prudente Selección Moderado
1 año  3,56 2,56 2,43 4,25
3 años analizada 5,54 5,81 5,67 5,56
5 años anualizada 3,56 3,72 3,72
10 años anualizada 2,99 3,12 3,11
volatilidad 2,85 3,39 2,08 4,02

 

VENTAJAS

  • Banco español con amplia red de sucursales
  • Diversificación por tipo de activo

INCONVENIENTES

  • No bate al índice ni a la categoría
  • Excesiva liquidez
  • Baja diversificación geográfica, tiene el 100% en Europa
  • Comisiones muy altas

 

ALTERNATIVAS A ESTE PRODUCTO

Gestión Boutique B4A Cartera Equilibrada FI Permite el acceso a las mejores gestoras de fondos a nivel global. Sin conflictos de interés puesto que no se incluyen productos propios. Es un producto con mayor rentabilidad potencial, costes bajos en relación a alternativas equivalentes. Los asesores del fondo invierten su dinero personal en el mismo algo que no pasa en el fondo de Santander.

CONCLUSIONES

Valoración del asesor (1/10): 4

Producto con elevadas comisiones y escasa rentabilidad frente a otras alternativas. Utiliza dentro de la cartera de fondos IICs del propio banco lo cual supone un claro conflicto y falta de independencia. Nos cuesta creer que el los miembros del consejo de administración del banco invierta en este fondo su dinero, seguramente ellos lo invierten en otras alternativas mucho mejores.

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Autor:
Diego González

Patrimonio de clientes: 12 Millones de €

Este asesor tiene una valoración de 4.10 sobre 5 (10 valoraciones)

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1 Comentario

  1. A mi padre le vendieron uno de estos fondos y quiero saber si es un producto tóxico y si es fácil cancelar y reembolsar el capital invertido.
    Gracias.

    Responder

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